Citibank perd son offre pour rappeler 500 millions de dollars de remboursement erroné du prêt Revlon

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Ce fut l’un des pires mésaventures de Wall Street depuis des années: Citigroup a accidentellement viré 900 millions de dollars l’année dernière à un groupe de prêteurs enfermés dans un conflit acharné avec la société de beauté Revlon.

Mardi, un juge fédéral a statué que les bénéficiaires n’avaient pas à retourner l’argent.

Citi avait l’intention d’effectuer un petit paiement d’intérêts au nom de Revlon, mais a plutôt remboursé le prêt en totalité. Et certains des prêteurs – qui avaient poursuivi Revlon et Citi pour obtenir le remboursement du prêt – ont refusé de rembourser environ 500 millions de dollars.

Les destinataires d’espèces câblées par erreur sont généralement tenus de le retourner. Mais dans cette affaire, les créanciers avaient des motifs raisonnables de croire que le paiement était intentionnel, le juge Jesse M. Furman du tribunal de district américain de Manhattan écrit dans sa décision.

« Croire que Citibank, l’une des institutions financières les plus sophistiquées au monde, avait commis une erreur qui ne s’était jamais produite auparavant, à hauteur de près d’un milliard de dollars, aurait été à la limite de l’irrationnel », écrit-il.

Citibank a déclaré qu’elle était fortement en désaccord avec la décision et qu’elle avait l’intention de faire appel.

«Nous pensons avoir droit à ces fonds et continuerons de les récupérer complètement», a déclaré Danielle Romero-Apsilos, porte-parole de Citi.

Robert Loigman, avocat représentant les créanciers, a déclaré que ses clients étaient «extrêmement satisfaits de la décision réfléchie et détaillée du juge Furman.

Le juge Furman, reconnaissant qu’un appel était probable, a maintenu en place une ordonnance d’interdiction temporaire empêchant 10 entreprises d’investissement d’utiliser l’argent.

La décision a décrit comment la protection de sécurité «à six yeux» de Citi, qui exige que trois personnes approuvent une transaction avant son exécution, a échoué après qu’un entrepreneur a coché la mauvaise case sur un formulaire de paiement numérique.

Certains destinataires ont vu le paiement comme une bonne surprise. Un gestionnaire de portefeuille d’Allstate, l’un des créanciers de Revlon, a écrit dans un message interne: «Je ne sais pas si c’est une erreur, cela semble très improbable.»

Citi a découvert l’erreur en un jour et a envoyé des notifications pour récupérer l’argent – qui provenait principalement de ses propres fonds, pas de Revlon – mais certains destinataires, dont Allstate, ont hésité.

Le juge Furman a déclaré que sa décision aurait pu être différente s’il avait pu «écrire sur une ardoise vierge», mais ce précédent l’a obligé à se prononcer en faveur des créanciers.

«Bien que l’erreur à l’origine de cette affaire puisse être le proverbial événement Black Swan, et que le risque de récidive puisse donc être faible, le secteur bancaire pourrait – et serait sage de – éliminer le risque», a-t-il écrit.

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